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Template Excel - Finances personnelles - Retraités (XLSX)

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Mode d'emploi
♡ MODE D'EMPLOI — SUIVI DE FINANCES PERSONNELLES
Bienvenue !
Bienvenue dans votre outil de gestion des finances personnelles !
Ce fichier est conçu pour vous aider à organiser vos revenus  à planifier vos dépenses et à suivre votre budget mensuel simplement. Les calculs sont automatisés pour vous permettre de mieux comprendre votre situation financière.
Public cible — Retraités bénéficiant de pensions de retraite et de revenus complémentaires (immobiliers  allocations)
Fréquence — mensuelle
ÉTAPE 1 : DÉCOUVRIR LES 3 ONGLETS
Votre fichier comprend trois onglets :
Mode d'emploi — Pour comprendre le fonctionnement du fichier et découvrir les étapes à suivre.
Budget — Pour planifier vos revenus et vos dépenses du mois.
Suivi mensuel — Pour enregistrer vos revenus et vos dépenses réels  comparer les montants prévus aux montants réalisés et consulter un tableau de bord présentant les principaux indicateurs de votre budget.
ÉTAPE 2 : COMPRENDRE LES NOTIONS CLÉS
Dans l'onglet Mode d'emploi  retrouvez les explications des principales notions utilisées dans votre fichier.
Quelques notions utiles :
Revenus sociaux : sommes perçues sous forme d'aides ou de prestations sociales
Revenus immobiliers : sommes perçues grâce à la location d'un bien immobilier  comme un logement  un local commercial ou un terrain.
Dépenses fixes : dépenses régulières dont le montant varie peu  comme un loyer ou certains abonnements.
Dépenses variables : dépenses dont le montant varie selon vos besoins  comme l'alimentation  le transport ou les loisirs.
ÉTAPE 3 : ÉTABLIR VOTRE BUDGET MENSUEL
Dans l'onglet Budget  renseignez les montants que vous prévoyez de percevoir et de dépenser au cours du mois.
Indiquez vos revenus prévus.
Définissez les montants prévus pour chaque catégorie de dépenses.
Adaptez les catégories proposées à votre situation  si nécessaire.
L'objectif est d'établir un budget réaliste  adapté à vos revenus et à vos priorités.
ÉTAPE 4 : SUIVRE VOS REVENUS ET VOS DÉPENSES
Dans l'onglet Suivi mensuel  renseignez chaque mois les montants réellement perçus et dépensés pour chaque catégorie
Le fichier calcule automatiquement les résultats prévus par ses formules et vous aide à comparer votre budget à la réalité.
Pour conserver l'historique  faites une copie du fichier avant de commencer un nouveau mois.
ÉTAPE 5 : COMPRENDRE VOS RÉSULTATS
Le tableau de bord vous aide à mieux comprendre votre situation financière grâce à plusieurs indicateurs :
% de dépenses : part de chaque catégorie dans le total de vos dépenses. Permet d'identifier les catégories qui pèsent le plus dans votre budget.
Solde budgétaire : différence entre les montants prévus et les montants réels.
Montant restant : différence entre vos revenus réels et vos dépenses réelles. Un montant positif signifie qu'il vous reste de l'argent ; un montant négatif signifie que vos dépenses dépassent vos revenus.
Catégorie la plus dépensière : catégorie dans laquelle vous avez dépensé le plus d'argent.
% d'épargne : part des revenus consacrée à l'épargne du mois. Il est calculé en divisant le montant mis de côté par les revenus perçus.
Les montants affichés en rouge signalent un dépassement du budget prévu  conformément aux règles de mise en forme du fichier.
QUELQUES CONSEILS
Les cellules à fond blanc sont destinées à la saisie manuelle.
Les cellules contenant des formules sont calculées automatiquement.
Vérifiez vos données avant de consulter les résultats.
Personnalisez votre fichier selon vos besoins  en prenant soin de préserver les formules.
Budget
    BUDGET PERSONNEL
    REVENUS
    Revenus sociaux Janv Févr Mars Avr Mai Juin Juil Août Sept Oct Nov Déc Total
    Pension de retraite 1500            1500
    Allocations 350            350
    Autres aides sociales 0            0
    Total 1850 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 1850
    Revenus immobiliers Janv Févr Mars Avr Mai Juin Juil Août Sept Oct Nov Déc Total
    Location local commercial 0            0
    Location appartement 900            900
    Location terrain 0            0
    Total 900 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 900
    DEPENSES
    Logement & dépenses courantes Janv Févr Mars Avr Mai Juin Juil Août Sept Oct Nov Déc Total
    Eau 40            40
    Electricité 50            50
    Internet & téléphonie 40            40
    Gaz 60            60
    Entretien & équipement 200            200
    Total 390 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 390
    Alimentation & vie quotidienne
    Alimentation 350            350
    Hygiène & Soins personnels 70            70
    Habillement 0            0
    Aide à domicile & services 300            300
    Total 720 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 720
    Santé & bien être
    Frais médicaux 30            30
    Pharmacie 50            50
    Mutuelle et assurance santé 150            150
    Activités physiques 100            100
    Total 330 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 330
    Transport
    Carburant & péage 0            0
    Transports en commun et taxis 100            100
    Entretien véhicule 0            0
    Total 100 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 100
    Impôts  assurances et frais financiers             Total
    Impôt sur le revenu 0            0
    Taxe foncière 140            140
    Autres taxes 20            20
    Assurance habitation 45            45
    Assurance auto 0            0
    Assurance prévoyance 150            150
    Crédit immobilier 0            0
    Crédit auto 0            0
    Frais bancaires 20            20
    Total 375 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 375
    Famille  loisirs & vie sociale
    Soutien familial 150            150
    Cadeaux 100            100
    Sorties & restaurants 0            0
    Abonnemets média 50            50
    Clubs/associations 100            100
    Voyages et vacances 200            200
    Total 600 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 600
    Epargne & Imprévus
    Epargne 0            0
    Dépenses imprévues 0            0
    Total 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
    TOTAUX Janv Févr Mars Avr Mai Juin Juil Août Sept Oct Nov Déc Année
    Revenus 2750 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 2750
    Dépenses 2515 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 2515
    Différence 235 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 235
Suivi mensuel
 Suivi mensuel du Budget
 Mois : Janvier
 Catégorie Montant Prévu Montant Réalisé Solde budgétaire % Dépenses
 Pension de retraite 1500 1500 0
 Allocations 350 320 30
 Autres aides sociales 0 0 0
 Location local commercial 0 0 0
 Location appartement 900 900 0
 Location terrain 0 0 0
 TOTAL REVENUS 2750 2720 30
 Eau 40 35 5 0.014158576051779935
 Electricité 50 60 -10 0.024271844660194174
 Internet & téléphonie 40 37 3 0.014967637540453074
 Gaz 60 50 10 0.020226537216828478
 Entretien & équipement 200 150 50 0.06067961165048544
 Logement & dépenses courantes 390 332 58
 Alimentation 350 290 60 0.11731391585760517
 Hygiène & Soins personnels 70 50 20 0.020226537216828478
 Habillement 0 20 -20 0.008090614886731391
 Aide à domicile & services 300 350 -50 0.14158576051779936
 Alimentation & vie quotidienne 720 710 10
 Frais médicaux 30 60 -30 0.024271844660194174
 Pharmacie 50 45 5 0.01820388349514563
 Mutuelle et assurance santé 150 150 0 0.06067961165048544
 Activités physiques 100 80 20 0.032362459546925564
 Santé & bien être 330 335 -5
 Carburant & péage 0 0 0 0
 Transports en commun et taxis 100 120 -20 0.04854368932038835
 Entretien véhicule 0 0 0 0
 Transport 100 120 -20
 Impôt sur le revenu 0 0 0 0
 Taxe foncière 140 110 30 0.04449838187702265
 Autres taxes 20 30 -10 0.012135922330097087
 Assurance habitation 45 50 -5 0.020226537216828478
 Assurance auto 0 0 0 0
 Assurance prévoyance 150 150 0 0.06067961165048544
 Crédit immobilier 0 0 0 0
 Crédit auto 0 0 0 0
 Frais bancaires 20 25 -5 0.010113268608414239
 Impôts  assurances et frais financiers 375 365 10
 Soutien familial 150 100 50 0.040453074433656956
 Cadeaux 100 60 40 0.024271844660194174
 Sorties & restaurants 0 20 -20 0.008090614886731391
 Abonnemets média 50 60 -10 0.024271844660194174
 Clubs/associations 100 120 -20 0.04854368932038835
 Voyages et vacances 200 150 50 0.06067961165048544
 Famille  loisirs & vie sociale 600 510 90
 Epargne 0 100 -100 0.040453074433656956
 Dépenses imprévues 0 0 0 0
 Epargne & Imprévus 0 100 -100 0.040453074433656956
 TOTAL DEPENSES 2515 2472 43
 Tableau de bord
 Revenus perçus 2720
 Dépenses réalisées 2472
 Montant restant 248
 Catégorie la plus dépensière Aide à domicile & services
 % d'épargne 0.03676470588235294
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